Ubezpieczenie firmy od ognia i ryzyk specjalnych na Cyprze
Chroń budynki, wyposażenie, zapasy i maszyny przed pożarem, burzą, powodzią, trzęsieniem ziemi i 5 innymi nazwanymi ryzykami. Ochrona od €210 rocznie, ubezpieczone przez wiodącego europejskiego ubezpieczyciela (Solvency II).
Ubezpieczenie firmy od ognia nie jest na Cyprze obowiązkowe z mocy ustawy. W praktyce wymagają go banki przy kredytach hipotecznych, większość komercyjnych umów najmu i system licencji najmu krótkoterminowego Cypryjskiej Organizacji Turystycznej na podstawie Law 34(I)/2019. Działalność brokerska podlega Law 38(I)/2019 (transpozycja IDD), pod nadzorem Komisarza ds. Ubezpieczeń przy Ministerstwie Finansów Cypru.
Ubezpieczenie firmy od ognia na Cyprze w skrócie
Polisa nazwanych ryzyk obejmująca pożar, uderzenie pioruna, wybuch, statek powietrzny, zamieszki, trzęsienie ziemi, burzę lub powódź, wyciek wody i uderzenie (8 ryzyk, ogólne warunki polisy bazowej, treść 2022).
Od €210 rocznie dla małego lokalu komercyjnego na Cyprze (średnia komercyjna Pitsas, jedno źródło). Koszty odbudowy na Cyprze w 2026 r. wynoszą €1,400 do €3,000+ za m².
Kradzież, Przerwa w działalności, Klauzula odtworzenia (wartość odtworzeniowa) i Osiadanie gruntu to opcjonalne rozszerzenia. Klauzula proporcji obniża wypłatę o procent niedoubezpieczenia.
Typowa składka komercyjnej polisy nazwanych ryzyk
Średnia komercyjna Pitsas, jedno źródło. Twoja składka zależy od sumy ubezpieczenia, konstrukcji, sposobu użytkowania i branży.
Podstawowe ryzyka objęte ochroną
Pożar, szerszy wybuch, statek powietrzny, zamieszki lub szkoda umyślna, trzęsienie ziemi, burza lub powódź, wyciek wody, uderzenie (treść polisy, s. 5).
Termin zgłoszenia szkody
Plus 7 dni dla zamieszek, kradzieży lub szkód umyślnych (treść polisy, s. 9, Postanowienia dotyczące roszczeń).
Wskaźnik kosztu odbudowy lokalu komercyjnego na Cyprze (2026)
Przewodnik niedoubezpieczenia SST 2026, jedno źródło. Zweryfikuj u rzeczoznawcy budowlanego przed zawarciem polisy.
Cypryjskie nieruchomości wiejskie zgłaszane jako nieubezpieczone
Według lokalnych rosyjskojęzycznych doniesień prasowych (lenta.cy, 2025), jedno źródło. Traktuj jako kontekst, nie ostateczną daną.
Dlaczego DigiCare
Dlaczego cypryjscy przedsiębiorcy zawierają ubezpieczenie firmy od ognia przez DigiCare
Ochrona z umową dostępną na tej stronie
Udostępniamy pełne warunki polisy Fire & Special Perils (po angielsku) i IPID (po grecku) jako PDF. Możesz przeczytać każdy zapis, każde wyłączenie, każdy limit przed zakupem. Żaden inny broker na Cyprze nie linkuje do treści polisy.
Wycena ubezpieczyciela w ciągu 24 godzin
Prześlij nam dane nieruchomości w dzień roboczy, a oddamy Ci wycenę ubezpieczyciela w ciągu 24 godzin. Po akceptacji ochrona startuje tego samego dnia, a certyfikat, harmonogram i warunki polisy trafiają na maila w kilka godzin.
Łącz polisy i oszczędzaj 5 do 15%
Większość MŚP potrzebuje ognia, OC działalności i OC pracodawcy razem. Połącz je przez DigiCare, a Twoje odnowienia będą miały jedną datę, jeden harmonogram i jednego brokera.
Obsługa brokerska w 5 językach
Każda szkoda, każda klauzula dodatkowa, każdy certyfikat. Pracujemy po angielsku, rosyjsku, grecku, hebrajsku i polsku, więc Twój zespół operacyjny nigdy nie zgubi się w tłumaczeniu.
Czym jest ubezpieczenie od ognia i ryzyk specjalnych i co faktycznie obejmuje?
Ubezpieczenie od ognia i ryzyk specjalnych to polisa majątkowa dla firm, która wypłaca odszkodowanie za szkody w budynkach, wyposażeniu, zapasach i maszynach, gdy nastąpi jedno z 8 nazwanych zdarzeń. Ubezpieczyciele nazywają taką polisę polisą nazwanych ryzyk, w przeciwieństwie do polisy All Risks. Przy nazwanych ryzykach szkoda musi pasować do jednej z 8 wymienionych przyczyn, żeby polisa zadziałała. Przy All Risks polisa wypłaca odszkodowanie za każdą przyczynę, która nie jest wprost wyłączona. Nazwane ryzyka kosztują mniej. All Risks kosztuje więcej i częściej wypłaca. Dla większości cypryjskich MŚP, sklepów, magazynów i biur nazwane ryzyka wystarczą. Polisa firmowa od ognia DigiCare jest oparta na polisie bazowej (treść 2022) wiodącego europejskiego ubezpieczyciela. Zarówno angielskie warunki, jak i greckie IPID są dostępne na tej stronie, więc możesz przeczytać umowę przed zakupem.
Porównaj z ochroną All Risks w dalszej części tej strony. →Porównaj opcje ochrony majątku firmowego na Cyprze
Na cypryjskim rynku istnieją 4 produkty ubezpieczenia majątku firmowego. Większość MŚP wybiera Fire & Special Perils. Hotele i fabryki wybierają All Risks. Wynajmujący wybierają Property Owners. Oto jak się zestawiają, żebyś mógł wybrać właściwy przed wyceną.
Fire & Special Perils (FSP)
Polisa nazwanych ryzyk obejmująca 8 wymienionych zdarzeń: pożar, szerszy wybuch, statek powietrzny, zamieszki lub szkoda umyślna, trzęsienie ziemi, burza lub powódź, wyciek wody, uderzenie. Kradzież i Przerwa w działalności są opcjonalne. Od €210 rocznie (średnia komercyjna Pitsas, jedno źródło).
Best for
Najlepsza dla MŚP, sklepów, biur i magazynów, gdzie wymienione ryzyka pokrywają realne zagrożenia.
Commercial All Risks
Wypłaca odszkodowanie za szkody z każdej przyczyny, która nie jest wprost wyłączona. Kradzież, szkody przypadkowe i Przerwa w działalności są w standardzie. Szersza ochrona, więcej szkód, wyższa składka. Od €420 rocznie (średnia komercyjna Pitsas, jedno źródło).
Best for
Najlepsza dla średnich i dużych firm, fabryk, producentów i każdej działalności, gdzie szkody przypadkowe są realnym i częstym ryzykiem.
Hotel All Risks
Pakiet dla branży hotelarskiej obejmujący budynki, wyposażenie, przerwę w działalności, gotówkę, media, choroby zakaźne i blokadę dostępu. Można uzupełnić o Property Terrorism dla szkód motywowanych politycznie.
Best for
Najlepsza dla hoteli, butikowych pensjonatów i operatorów najmu krótkoterminowego w ramach licencji Cypryjskiej Organizacji Turystycznej (Law 34(I)/2019).
| Cecha | FSP | All Risks | Hotel All Risks | Property Owners |
|---|---|---|---|---|
| Podstawa ochrony | Tylko nazwane ryzyka | Każda przyczyna poza wyłączeniami | Każda przyczyna + pakiety hotelarskie | Specjalna dla wynajmujących |
| Pożar / burza / trzęsienie ziemi | Tak (podstawa) | Tak | Tak | Tak |
| Kradzież | Opcjonalne rozszerzenie | Tak (podstawa) | Tak (podstawa) | Tak (podstawa) |
| Przerwa w działalności | Opcjonalne rozszerzenie | Tak (podstawa) | Tak (podstawa) | Utrata czynszu |
| Szkody przypadkowe | Opcjonalne rozszerzenie | Tak (podstawa) | Tak (podstawa) | Według harmonogramu |
| Średnia składka startowa na Cyprze | Od €210/rok | Od €420/rok | Po wycenie | Po wycenie |
| Najlepsze dla | MŚP, handel, magazyn | Średnia/duża firma, fabryka | Hotele, najem krótkoterminowy | Wynajmujący komercyjny |
8 objętych ryzyk, czego nie obejmuje, i co możesz dodać
Warunki polisy Fire & Special Perils (polisa bazowa, treść 2022, s. 5) wymieniają 8 objętych ryzyk z oficjalną numeracją. Wyłączenia znajdują się na stronach 6 i 7. Opcjonalne rozszerzenia są w IPID. Oto umowa prostym językiem.
8 podstawowych ryzyk objętych ochroną
001 Pożar, uderzenie pioruna i wybuch (gaz lub piec gospodarstwa domowego). Szkoda od ognia i bezpośredniego uderzenia pioruna. Wyłączone są samozapłon lub samonagrzewanie i szkody związane z procesem grzewczym.
002 Szerszy wybuch. Każdy wybuch poza ograniczeniem domowym z punktu 001. Kotły parowe pod Twoją kontrolą nie są objęte.
003 Statek powietrzny. Statki powietrzne i inne urządzenia latające oraz przedmioty z nich spadające. Wyłączone są fale ciśnieniowe dźwiękowe i naddźwiękowe.
004 Zamieszki, niepokoje społeczne, strajki, lokaut, osoby umyślnie wyrządzające szkody, wandale. Wyłączone są konfiskata przez rząd, przerwa w pracy i kradzież.
005 Trzęsienie ziemi. Cypr leży w strefie umiarkowanej sejsmiczności, więc trzęsienie ziemi jest tu PODSTAWOWYM ryzykiem, w przeciwieństwie do wielu polis ogniowych w Wielkiej Brytanii i Europie Północnej.
006 Burza lub powódź. Istotne dla zimowej pogody w Limassolu i Larnace. Wyłączone są zmiany poziomu wód gruntowych, mróz, osiadanie, podniesienie gruntu i mienie ruchome na otwartej przestrzeni.
007 Wyciek wody z dowolnego zbiornika, urządzenia lub rury. Wyciek z instalacji tryskaczowej jest wyłączony, a ochrona nie obejmuje budynku pustego lub nieużywanego (ryzyko 007(b)). Powiadom natychmiast ubezpieczyciela, gdy nieruchomość staje się pusta, zgodnie z Warunkiem ogólnym 5.
008 Uderzenie pojazdu drogowego lub zwierzęcia.
Opcjonalne rozszerzenia, które możesz dodać
Kradzież z włamaniem i jej usiłowanie z użyciem siły przy wejściu lub wyjściu. Kradzież NIE jest podstawowym ryzykiem; to rozszerzenie czyni z niej 9. objęte ryzyko, pod warunkiem że wejście lub wyjście wiązało się z użyciem siły.
Klauzula odtworzenia (wartość odtworzeniowa) dla budynków i wyposażenia. Pokrywa koszt nowej rzeczy w miejsce starej, z zastrzeżeniem faktycznej odbudowy w rozsądnym czasie i ewentualnych warunków koasekuracji w klauzuli odtworzeniowej. Domyślną podstawą jest odszkodowanie (wartość po amortyzacji). Potwierdź szczegółowe warunki ze swoim brokerem.
Przerwa w działalności. Pokrywa utracony przychód i bieżące koszty stałe (czynsz, wynagrodzenia, media) w czasie odbudowy lokalu.
Osiadanie, podniesienie gruntu i osuwiska. Wyłączone z ryzyka 006, dostępne jako osobna klauzula.
Szkody przypadkowe. Szersze niż nazwane ryzyka, dostępne także w ramach siostrzanego produktu All Risks.
Gotówka w lokalu (domyślny sublimit €50). Rozszerzenie podnosi limit.
Wymiana szyb i witryn. Standard dla sklepów z dużymi szybami wystawowymi.
Warunki polisy FSP i greckie IPID są dostępne jako PDF na tej stronie. Żadna inna strona brokera na Cyprze nie linkuje do treści polisy.
Czego polisa NIE obejmuje (treść polisy, s. 6-7)
Wyłączenia ogólne
Ryzyka jądrowe: promieniowanie jonizujące, radioaktywność, układy jądrowe.
Wojna i terroryzm: wojna wypowiedziana lub niewypowiedziana, inwazja, wojna domowa, bunt, rewolucja, władza wojskowa lub uzurpowana, terroryzm (motywowany politycznie, religijnie lub ideologicznie). Ciężar dowodu spoczywa na ubezpieczonym.
Ryzyko polityczne: konfiskata, wywłaszczenie, nacjonalizacja, rekwizycja, zajęcie w ramach kwarantanny lub odprawy celnej.
Zanieczyszczenie i skażenie (z wąskim wyjątkiem dla objętego ryzyka).
Wyłączenia majątku i materiałów
Pleśń i grzyby (całkowite wyłączenie).
Materiały łatwopalne magazynowane w ilościach przekraczających poziom domowy bez zgody ubezpieczyciela (olej napędowy, benzyna, nafta, dynamit, nitrogliceryna).
Mienie w trakcie budowy (potrzebna osobna polisa Contractors All Risks).
Mienie objęte polisą morską (odpowiada w pierwszej kolejności; FSP pokrywa tylko nadwyżkę).
Wyłączenia komputerów, danych i kompletów
Awarie rozpoznawania daty (typu Y2K) komputerów, mikroprocesorów i oprogramowania.
Uszkodzenie danych elektronicznych i szkody od wirusów komputerowych (późniejszy pożar JEST objęty).
Wartość kompletu lub pary: pokrywana jest tylko wartość pojedynczego elementu, nie wartość całego kompletu.
Klauzula proporcji: najważniejszy fakt w tej polisie
Warunki polisy Fire & Special Perils (polisa bazowa, treść 2022, Postanowienia ogólne, sekcja 1) zawierają klauzulę zwaną Condition of Average (klauzula proporcji). Treść brzmi: „jeśli taka suma w chwili powstania jakiejkolwiek SZKODY jest niższa niż wartość mienia objętego ochroną w ramach tej sumy ubezpieczenia, kwota wypłacana przez Ubezpieczyciela z tytułu takiej SZKODY zostanie proporcjonalnie obniżona”. Tłumacząc na zwykły język: jeśli ubezpieczasz na kwotę niższą od kosztu odbudowy, ubezpieczyciel wypłaca mniejszą część każdego roszczenia, nawet gdy szkoda jest częściowa. Kara działa automatycznie. Koszty odbudowy na Cyprze rosły o 6 do 12% rocznie od 2022 r. (przewodnik niedoubezpieczenia SST 2026), więc polisa odnawiana z sumą ubezpieczenia z 2018 r. jest do 2026 r. istotnie zaniżona, często o 30 do 50%.
Jeśli ubezpieczasz na połowę wartości, dostajesz tylko połowę odszkodowania. Aktualizuj wycenę przy każdym odnowieniu.
Przykład liczbowy: budynek za €200,000 niedoubezpieczony na €100,000
| Pozycja | Kwota |
|---|---|
| Faktyczny koszt odbudowy budynku | €200,000 |
| Suma ubezpieczenia w polisie | €100,000 (50% niedoubezpieczenia) |
| Poniesiona szkoda częściowa | €20,000 |
| Wypłata ubezpieczyciela po klauzuli proporcji | €10,000 (obniżona o 50%, czyli o procent niedoubezpieczenia) |
Jak uniknąć szoku po klauzuli proporcji
Wyceń budynki, wyposażenie, zapasy i maszyny po aktualnych stawkach odbudowy na Cyprze 2026 (w kolejnej sekcji znajdziesz wskaźniki na m²).
Zaktualizuj harmonogram polisy o nowe sumy ubezpieczenia.
Dodaj klauzulę odtworzenia (wartość odtworzeniowa), żeby wyposażenie i budynki były wyceniane po wartości odtworzeniowej, a nie po wartości zamortyzowanej.
Zapasy zgłaszaj osobno albo dodaj klauzulę Stock Declaration, która koryguje wartość co roku.
Przewodnik po sumach ubezpieczenia dla cypryjskich lokali komercyjnych (wskaźniki 2026)
Suma ubezpieczenia oznacza maksymalną kwotę, którą zapłaci ubezpieczyciel. W polisie ogniowej ustalasz ją osobno dla budynków, wyposażenia, zapasów i maszyn. Jeśli ustalisz ją dobrze, klauzula proporcji nigdy Cię nie dotknie. Wskaźniki poniżej to dane z przewodnika SST 2026, jedno źródło, przydatne do wstępnego oszacowania, ale rzeczoznawca budowlany powinien sporządzić pisemną wycenę kosztu odbudowy lokalu komercyjnego przed zakupem polisy.
Wskaźniki odbudowy na Cyprze 2026 na m²
Mieszkanie / lokal komercyjny mieszanego użytku
€1,400 do €1,800 za m². Wykończenie podstawowe, podstawowe instalacje.
Standardowy lokal komercyjny
€1,700 do €2,200 za m². Sklep, biuro, magazyn ze standardowym wykończeniem.
Wysoki standard / hotel butikowy
€2,300 do €3,000+ za m². Wykończenia w standardzie hotelarskim, zaawansowane instalacje MEP.
Wyposażenie
Pełen koszt odtworzenia (wartość odtworzeniowa) z klauzulą odtworzenia. NIE wartość po amortyzacji.
Zapasy
NIE są zawarte w standardowej definicji wyposażenia. Zgłoś osobno albo dodaj klauzulę Stock Declaration korygowaną co roku.
Maszyny
Każdą sztukę zgłaszaj osobno po koszcie odtworzenia. Maszyny o wysokiej wartości mogą wymagać osobnej polisy inżynieryjnej dla szerszej ochrony.
Koszty odbudowy na Cyprze rosły o 6 do 12% rocznie między 2022 a 2026 r. (przewodnik niedoubezpieczenia SST 2026). Polisa z sumą ubezpieczenia z 2018 r. jest do 2026 r. istotnie zaniżona, często o 30 do 50%. Klauzula proporcji obniża wypłatę dokładnie o ten procent. Jedynym rozwiązaniem jest coroczne przeszacowanie.
Wyceny ubezpieczyciela wracają w ciągu 24 godzin w dni robocze. Ochrona startuje tego samego dnia po akceptacji.
Te liczby to wskaźniki SST 2026, jedno źródło. Przydatne do wstępnego oszacowania, ale rzeczoznawca budowlany powinien sporządzić pisemną wycenę kosztu odbudowy lokalu komercyjnego przed zakupem lub odnowieniem polisy.
Ubezpieczenie firmy od ognia według branży
Każda branża ma inną stawkę, bo każda branża inaczej korzysta z lokalu. Oto wzorce, które widzę w DigiCare na co dzień.
Handel detaliczny i sklep
Umiarkowane obciążenie ogniowe, średnie stawki składek. Rozszerzenia szyb wystawowych i kradzieży to dwa dodatki, które sprzedaję najczęściej. Zapasy są zmienną częścią, więc klauzula Stock Declaration utrzymuje harmonogram aktualnym.
Restauracja, kawiarnia i piekarnia
Wysokie źródła ciepła (palniki gazowe, frytkownice, piece, kanały wentylacyjne) podnoszą stawkę. Ubezpieczyciele uważnie patrzą na częstotliwość czyszczenia kanałów wentylacyjnych i bliskość przechowywanych butli z gazem. Przerwa w działalności pokrywa czynsz i wynagrodzenia w czasie odbudowy kuchni.
Hotel i najem krótkoterminowy
Całodobowe użytkowanie zwiększa częstotliwość szkód, ale obniża niektóre ryzyka. Licencja najmu krótkoterminowego Cypryjskiej Organizacji Turystycznej na podstawie Law 34(I)/2019 wymaga ubezpieczenia od ognia plus OC działalności na co najmniej €100,000. Hotel All Risks zwykle bije FSP w tym segmencie.
Magazyn i logistyka
Składka zależy całkowicie od kategorii zapasów. Tekstylia, papier, tworzywa sztuczne i aerozole mają wysokie obciążenie ogniowe i wysoką stawkę. Bloczki betonowe i płytki ceramiczne są niskie. Tryskacze przynoszą realną zniżkę w większych obiektach.
Fabryka i produkcja
Underwriting branża po branży. Budynki, maszyny, zapasy, przerwa w działalności i OC produktu zwykle łączą się w jeden harmonogram. Największe sumy ubezpieczenia z tej strony znajdują się tutaj, często €1m do €5m+.
Biuro i usługi profesjonalne
Najniższe obciążenie ogniowe, najniższe składki. Często kupowane jako część wielobranżowego pakietu firmowego razem z OC działalności i OC pracodawcy, a nie jako samodzielna polisa ogniowa.
Ryzyko pożarów lasów na Cyprze jest strukturalne, nie abstrakcyjne
Cypr przeżył dwa wielkie pożary lasów w ciągu pięciu lat. Pożar Arakapas / Limassol z 2021 r. był najgorszym we współczesnej historii Cypru, spalił 55 km² ziemi, zabił 4 osoby i zniszczył setki domów oraz firm. Rząd wypłacił ponad €6 million odszkodowań do czerwca 2022 r., ale wiele zniszczonych warsztatów, szop rolniczych i wiejskich lokali handlowych nie miało firmowego ubezpieczenia od ognia ani państwowej drogi do odbudowy. Pożar z 2025 r. ściągnął międzynarodową pomoc z Hiszpanii, Jordanii, Izraela, Egiptu, Grecji i Wielkiej Brytanii. Okresy powrotu szkód ogniowych sprzed 2022 r. nie są już wiarygodnym wskaźnikiem ryzyka na 2026 r.
Pożar Arakapas 2021: 55 km² spalone, 4 ofiary, setki budynków zniszczonych, ponad €6m odszkodowań rządowych do czerwca 2022 r. (potwierdzone przez Cyprus Mail, Wikipedia, Financial Mirror, CNN Europe).
Pożar 2025: wymagał pomocy gaśniczej z Hiszpanii, Jordanii, Izraela, Egiptu, Grecji i Wielkiej Brytanii.
Trend klimatyczny: Przewodnik ubezpieczenia od ognia SST 2026 odnotowuje rosnącą częstotliwość pożarów w regionach Pafos, Limassol i Troodos. Jeśli Twoja firma znajduje się gdziekolwiek między podgórzem Troodos a wybrzeżem Limassolu, traktuj pożar jako scenariusz bazowy, nie graniczny.
Burned in the 2021 Arakapas wildfire — the worst in modern Cyprus history
Sent firefighting assistance to Cyprus during the 2025 wildfire event
HOW IT WORKS
Jak zawrzeć ubezpieczenie firmy od ognia w 4 krokach
Powiedz nam o swojej nieruchomości
Kategoria użytkowania (handel, gastronomia, hotel, magazyn, fabryka, biuro), powierzchnia w m², konstrukcja (beton, cegła, stal, drewno), typ dachu, rok budowy i lokalizacja. 5 minut przez telefon lub formularz online.
Ustal sumy ubezpieczenia
Budynki w bieżącym koszcie odbudowy, wyposażenie w wartości odtworzeniowej, zapasy zgłaszane co roku, maszyny w osobnym harmonogramie. Dajemy Ci wskaźniki na m² Cypr 2026, żebyś dobrze je oszacował.
Wybierz rozszerzenia
Kradzież, klauzula odtworzenia (wartość odtworzeniowa), Przerwa w działalności, Osiadanie, Szkody przypadkowe, Gotówka albo Szyby. Mieszaj i dopasowuj do każdego lokalu.
Otrzymaj wycenę ubezpieczyciela
Wycena wraca w ciągu 24 godzin w dni robocze. Ochrona startuje tego samego dnia po akceptacji. Certyfikat, harmonogram i warunki polisy trafiają na maila w kilka godzin.
Traktowanie podatkowe składek ubezpieczenia firmy od ognia na Cyprze
Ubezpieczenie od ognia w większości przypadków stanowi koszt firmowy podlegający odliczeniu. Oto, co Twoja księgowa będzie chciała potwierdzić.
VAT: Składki ubezpieczeniowe są zwolnione z VAT na podstawie EU VAT Directive Article 135(1)(a) i cypryjskiej ustawy o VAT. Nie zobaczysz VAT-u na składce za polisę ogniową.
Podatek od składek ubezpieczeniowych: Cypr stosuje 5% IPT do ubezpieczeń majątkowych innych niż na życie. Potwierdź na etapie wyceny w zestawieniu składki netto od ubezpieczyciela.
Podatek dochodowy od osób prawnych: Składki ubezpieczenia firmy od ognia są kosztem uzyskania przychodu w teście „wyłącznie i bezpośrednio na potrzeby działalności” (cypryjska ustawa o podatku dochodowym).
Kontekst stawek 2026: Stawka cypryjskiego CIT pozostaje na poziomie 12.5% dla większości MŚP. Stawka 15% obowiązująca od 1 stycznia 2026 r. dotyczy wyłącznie dużych grup wielonarodowych o skonsolidowanych przychodach powyżej €750 million, w ramach OECD Pillar Two.
Ta strona to ogólna informacja, nie porada podatkowa. Zawsze konsultuj się z cypryjskim doradcą podatkowym w sprawie konkretnej działalności.
Powiązane ubezpieczenia firmowe: domknij swoją ochronę
Ubezpieczenie firmy od ognia obejmuje budynek, wyposażenie, zapasy i maszyny. Te polisy obejmują wszystko wokół nich.
OC działalności (Public Liability)
Pokrywa szkody osób trzecich, które nie wynikają z uszkodzenia lokalu. Standardowy partner pakietu, oszczędność 5 do 15% w połączeniu z polisą ogniową.
Learn moreOC pracodawcy (Employers' Liability)
Obowiązkowe na podstawie Law 174/1989 dla każdej firmy z personelem na miejscu. Polisa ogniowa nigdy nie obejmuje urazu pracownika.
Learn moreUbezpieczenie cyber
Zamyka wyłączenie danych elektronicznych w FSP. Niezbędne dla sklepów, hoteli i usług profesjonalnych prowadzących systemy IT obsługujące klientów.
Learn moreUbezpieczenie floty firmowej
Odnoga pojazdowa tego samego pakietu firmowego. Jedna data odnowienia, jeden broker, jeden harmonogram.
Learn moreUbezpieczenie wynajmującego (Landlord)
Dla właścicieli wynajmujących lokale komercyjne. Ochrona budynku plus utrata czynszu w jednym harmonogramie.
Learn moreUbezpieczenie bloku mieszkalnego
Obowiązkowy reżim Cap. 224 dla budynków o współwłasności. Obejmuje części wspólne, niezależnie od ubezpieczenia ogniowego pojedynczego lokalu.
Learn moreFAQ
Najczęstsze pytania o ubezpieczenie firmy od ognia na Cyprze
Otrzymaj wycenę cypryjskiego ubezpieczenia firmy od ognia w 2 minuty
Od pojedynczego sklepu lub biura po flotę magazynów w wielu lokalizacjach. Budynki, wyposażenie, zapasy i maszyny w jednym harmonogramie, jedno odnowienie roczne, jeden broker DigiCare. Ochrona ubezpieczyciela, pełne warunki po angielsku i grecku na tej stronie, oszczędność 5 do 15% w pakiecie z OC działalności lub OC pracodawcy.
Licencjonowany broker ubezpieczeniowy na Cyprze | 5.0 Google Reviews | Ubezpieczone przez wiodącego europejskiego ubezpieczyciela